Las medidas ante el Lavado de dinero en Chile
El año 2003 se promulgó la Ley N°19.913 la que es la principal ley que rige en Chile contra el lavado de dinero. Su fin es ayudar a todas las empresas del sistema financiero como Afex controlar y sospechar de una mejor forma todas aquellas acciones ilegales que puedan estar vinculadas con el lavado de dinero y ocupar a las empresas del sistema financiero como víctimas.
Las empresas como Afex, que con varias décadas en el rubro e insertas en el sistema financiero, se adaptaron a las normas y medidas con el fin de entregar un servicio eficiente, que entregue calidad y seguridad a todos sus usarios. Para lograr un eficiente proceso, en donde entregan a los clientes l amayor confianza, se utilizaron las recomendaciones de organismos internacionales como GAFI y GAFISUD; pero sin duda que dentro de Chile, el organismo más importantes es la UAF, Unidad de Análisis Financiero, el cual es dependiente del Ministerio de Hacienda.
La UAF es la responsable de analizar la información aportada por las diferentes empresas e instituciones del sistema financiero y además tiene que entregar medidas e instrucciones generales. La UAF obliga a todas las empresas vinculadas al área financiera contar con un manual que entrega todas las políticas y los procedimientos aplicables para prevenir el lavado de dinero. Entre algunos de los aspectos y especificaciones que son posibles encontrar en este manual, se encuentran las siguientes:
-Detección y reporte de operaciones sospechosas: Así es posible identificar operaciones sospechosas por medio de señales de alerta que entrega la UAF. Para detectar todas aquellas operaciones que parecen ser sospechosas, se requiere establecer los distintos procedimientos en donde exista confidencialidad de la información y aseguren los plazos mínimos del reporte de la UAF.
-Capacitación del personal: Las empresas vinculadas al sistema financiero tiene como deber, capacitar al personal, entregando información relevante y que permita identificar situaciones de lavado de dinero, por lo menos una vez al año. Es necesario instruir en los conceptos de lavado de dinero o blanqueo de activos y las consecuencias que existen al realizar estas operaciones, así como también las sanciones administrativas y penales.
-Oficial de Cumplimiento: Para cumplir con esta especificación del manual contra el lavado de dinero de la UAF es necesario nombrar a un funcionario de alto nivel para que se relacione con la UAF. Tiene la misión de coordinar las políticas y procedimientos de prevención y detección en la empresa.
La UAF trabaja en conjunto con las empresas del sistema financiero como Afex con el fin de evitar acciones lavado de dinero, previniendo en primera instancia e informando de eventuales sospechas. Disminuir todos los riesgos y entregar la mayor confianza son algunas de las tareas que tiene que realizar Afex con el fin de evitar casos de lavado de dinero y ser una empresa segura y confiable para sus clientes.
Una empresa como Afex, que es una casa de cambio, debe cumplir no sólo con lo impuesto en el manual, sino que también con todas obligaciones impuestas por ley, creadas para evitar el lavado de dinero, como:
1- Un registro de operaciones de cambio.
2- Conocer al cliente y su negocio.
3- Operaciones estructuradas.
4- No hacerse el ciego.
5- Operaciones sospechosas y sus respectivos reportes.
6- Del encargado de cumplimiento
7- Capacitación.
8- Control permanente y adecuación del manual.
9- Penas.
Estas son algunas de las medidas que se aplican con el fin de evitar el lavado de dinero. Empresas como Afex Chile y muchas otras vinculadas con el sistema financiero, tienen como obligación adherirse a estas normas y leyes para entregar la mayor seguridad al momento de realizar acciones y operaciones que involcren altas sumas de dinero. Todas estas medidas permiten a los clientes tener la mayor confianza al hacer las operaciones y recibir un servicio de primer nivel.
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